郵政上場でNISAを利用する場合はスケジュールに注意！

2015/09/16

2015/11/4予定の郵政上場、つまり、日本郵政・かんぽ生命保険・ゆうちょ銀行のIPOにNISA（少額投資非課税制度）を利用しようと考えている場合、スケジュールに要注意です。

「NISAはIPOで活用」で記載した通り、主要証券会社各社では、IPO銘柄はNISA対象の金融商品となっています。

つまり、
・IPOの抽選に当選し
・当該証券会社でNISA口座を持っており
・利用枠（年間100万円）が残っている
状態であれば、NISA口座で日本郵政・かんぽ生命保険・ゆうちょ銀行のIPOを買い付け可能です。

そこで、郵政上場に合わせて新規にNISA口座を開設しようと考えている場合、スケジュールに要注意です！

いつまでにNISA口座が開設済みなら間に合う？

まず、11/4にNISA口座を開設完了しても間に合いません。

IPOの抽選に当選し、その後、購入申込を行うタイミングで買い付ける口座を特定口座・一般口座・NISA口座の中から選択する、というのが一般的な流れです。

つまり、購入申込期間にはNISA口座が開設済みであることが求められます。

郵政３社の「購入申込期間」は、
・日本郵政：2015/10/27（火）～2015/10/30（金）
・かんぽ生命保険：2015/10/20（火）～2015/10/23（金）
・ゆうちょ銀行：2015/10/20（火）～2015/10/23（金）
となっています。

＃日本郵政とかんぽ生命保険・ゆうちょ銀行で日程が異なる点にご注意下さい。

つまり、NISAを郵政３社のIPOで活用するには、
・かんぽ生命保険、ゆうちょ銀行：遅くとも2015/10/23（金）まで
・日本郵政：遅くとも2015/10/30（金）まで
にNISA口座が開設済みである必要があります。

＃日程は証券会社や取引コースによって多少異なる可能性があります。

ここで問題になるのは、NISA口座の開設には通常２〜３週間ほど必要という点です。

これは、必要書類を証券会社に提出してから要する日数です。

理由は、証券会社は顧客からNISA口座開設申込書と住民票を受領後、税務署に申請を行います。この税務署の審査に２〜３週間ほどかかってしまう、という事情です。

＃この税務署の審査期間については、証券会社各社のHP上で異なる期間が表記されていることがあります。例えば、SBI証券は１〜２週間、SMBC日興証券は３〜５週間、という記載があります。

要は税務署の働き次第という事になるのですが、郵政上場に合わせてNISA口座を新たに開設する個人投資家も多いと考えられるため、普段以上に税務署の審査期間が長くなるのではないか？と懸念されています。

仮に税務署の審査が３週間とすると、かんぽ生命保険・ゆうちょ銀行の購入申込期間（10/20〜10/23）までにNISA口座を開設完了するためには、遅くとも9月中には証券会社にNISA口座開設に必要な書類一式を送付しておく必要があります。

つまり、9月中にNISA口座開設の申込を完了すること！となります。

とにかくお急ぎ下さい！